Seguros de vida
Para quem está em fase de construção patrimonial ou quer cobrir custos de inventário sem comprometer o caixa da família.
A apólice certa, no valor certo, na estrutura certa. Não é venda casada. É coordenação.
O que coordeno
Soluções patrimoniais coordenadas, não vendidas avulsas.
Cada solução abaixo existe porque resolve uma dor real que aparece nas conversas. Você não precisa pedir uma a uma. Coordeno o conjunto.
Grupo 01
Para quem está construindo o patrimônio.
Antes do patrimônio existir, existe a renda. E a renda existe enquanto você ou um sócio estiver funcional. A primeira camada de coordenação é proteger isso.
Seguros societários
Para sócios de empresas que querem proteger a sociedade de uma fatalidade.
Se um sócio falta, a apólice cobre a quota e a empresa não vira problema judicial entre as famílias. Estrutura essencial para quem tem sócio e ainda não pensou nisso.
Seguros de fiança jurídica
Para empresas que precisam apresentar garantia em processo judicial sem imobilizar capital.
Substitui depósito em juízo. Libera caixa para a operação enquanto o processo segue.
Consórcios para alavancagem patrimonial
Para construção de patrimônio em casa, carro ou bens com custo de capital menor que o financiamento.
Estratégia, não compra impulsiva. Quando bem usado, é instrumento financeiro, não compra parcelada.
Grupo 02
Para quem já tem patrimônio e quer fazer ele trabalhar melhor.
Aqui o foco muda. Já existe patrimônio. A pergunta deixa de ser como construir e passa a ser como coordenar, diversificar e proteger.
Consultoria patrimonial independente
Para quem busca coordenação estratégica de todo o patrimônio, com visão integrada e sem agenda de produto.
Não é venda. É coordenação. Olho para o seu patrimônio inteiro, investimentos, empresa, imóveis, sucessão, e construo a estratégia com você.
Fundos de investimentos
Para compor carteiras de investidores de qualquer perfil, conservador, moderado ou arrojado.
Seleção com critério, não vitrine de prateleira. Análise de custo, gestão e aderência ao perfil.
Ações
Para investidores mais arrojados, em carteiras com tese clara e horizonte definido.
Posicionamento por estratégia, não por palpite de plantão.
ETFs
Para compor carteiras com diversificação eficiente e custo baixo.
Estrutura ideal para a parcela de longo prazo da carteira, especialmente em exposição internacional.
Investimentos internacionais
Para diversificação e proteção em moedas fortes e mercados maduros.
Estrutura desde a abertura de conta no exterior até a alocação. Sem improviso.
Câmbio
Para empresas que importam, exportam ou fazem remessas internacionais.
Operação direta, custo menor que o do banco tradicional, planejamento cambial integrado ao fluxo da empresa.
Grupo 03
Para quem tem a empresa como núcleo do patrimônio.
Quando o patrimônio é a empresa, qualquer movimento mal coordenado custa caro em imposto, em sucessão, em risco operacional. A coordenação aqui é entre patrimônio pessoal e patrimônio empresarial.
Créditos estruturados para empresas
Para compra de máquinas, capital de giro estruturado, expansão e investimentos.
Linhas de crédito empresariais com estrutura adequada ao fluxo, não a primeira opção do gerente do banco.
Serviços jurídicos integrados
Para eficiência tributária e sucessão estruturada.
Em parceria com escritórios especializados, coordeno a parte jurídica do planejamento patrimonial: holding, planejamento sucessório, eficiência tributária.
Câmbio empresarial
Para empresas que operam com fornecedores ou clientes no exterior.
Mesma operação cambial coordenada, agora vista pela ótica da empresa: hedge, remessas e fluxo internacional planejados em conjunto.
Grupo 04
Para quem pensa além do próprio horizonte.
A pergunta deixa de ser sobre rendimento e passa a ser sobre legado. Aqui não há produto único, há coordenação entre patrimônio, família e estrutura jurídica.
Planejamento sucessório integrado
Para famílias que querem garantir que o patrimônio passe sem ruído, sem imposto desnecessário e sem litígio.
Coordenação entre estrutura financeira, estrutura jurídica (testamento, holding, doação) e diálogo familiar.
Estruturação para próximas gerações
Para quem quer formar herdeiros conscientes, não apenas legais.
Educação financeira da família, governança patrimonial entre gerações, transferência gradual com critério.
Coordenação acontece junto. Não em ordem.
Você não escolhe uma solução de cada vez de um cardápio. As soluções acima existem porque o patrimônio relevante combina várias delas ao mesmo tempo. Meu trabalho é coordenar o conjunto, entendendo qual é prioridade no seu momento e o que pode esperar.